ما هو تداول العقود مقابل الفروقات (CFD)؟

ما هو معنى اختصار CFD؟

يُشار إلى CFD باختصار «عقد الفروقات». وهو اتفاق بينك وبين الوسيط لتبادل الفرق في سعر الأصل بين لحظة فتح العقد ولحظة إغلاقه. إذا تحرك السعر لصالحك، يدفع لك الوسيط الفرق؛ وإذا تحرك ضدك، فإنك تدفع الفرق. ولا تمتلك أبدًا الأصل الأساسي، بل تتداول على حركة سعره فقط.

كيف يعمل تداول العقود مقابل الفروقات (CFD)؟

عندما تفتح صفقة عقود الفروقات (CFD)، فإنك تختار أحد الأصول، وتقرر ما إذا كنت تتوقع ارتفاع سعره أم انخفاضه، وتحدد حجم مركزك. ويتم حساب ربحك أو خسارتك على أساس الفرق بين سعر الافتتاح وسعر الإغلاق، مضروبًا في عدد وحدات عقود الفروقات التي تمتلكها.

نظرًا لأنك لا تشتري الأصل الفعلي، فإن عقود الفروقات تتميز بالمرونة: يمكنك فتح وإغلاق المراكز بسرعة، والتداول في أسواق يصعب الوصول إليها مباشرةً، والأهم من ذلك، تحقيق أرباح من انخفاض الأسعار وكذلك من ارتفاعها.

الشراء مقابل البيع

هذه إحدى أكبر مزايا عقود الفروقات. يمكنك التداول في أي من الاتجاهين:

في الاستثمار التقليدي، لا تحقق أرباحًا عادةً إلا عندما ترتفع الأسعار. أما عقود الفروقات (CFDs)، فتتيح لك السعي لتحقيق أرباح في كلا الاتجاهين، على الرغم من أن المخاطر تنطبق في كلا الاتجاهين أيضًا.

شرح مفهوم الرافعة المالية والهامش

يتم تداول عقود الفروقات (CFDs) باستخدام الرافعة المالية، مما يعني أنك لا تدفع سوى جزء بسيط من القيمة الإجمالية للصفقة لفتح مركز تداول. ويُطلق على هذا المبلغ «الهامش».

على سبيل المثال، مع رافعة مالية تبلغ 1:10، فإن مركز تداول بقيمة 1,000 دولار سيتطلب هامشًا قدره 100 دولار فقط.

تتيح لك الرافعة المالية الحصول على تعرض أكبر باستخدام مبلغ أصغر من رأس المال، لكن لها وجهان: حيث تُحسب أرباحك وخسائرك على أساس المبلغ الكامل البالغ 1,000 دولار، وليس على أساس مبلغ الـ100 دولار الذي دفعته. وهذا هو بالضبط السبب الذي يجعل معظم المتداولين الأفراد يخسرون أموالهم في تداول عقود الفروقات، ولماذا يجب استخدام الرافعة المالية بحذر.

مثال عملي بسيط

لنفترض أن سعر الذهب يبلغ 2,000 دولار وقمت بفتح صفقة شراء (مركز طويل) لعقد فروقات (CFD) على 10 وحدات. إذا ارتفع سعر الذهب إلى 2,050 دولارًا، فإن الارتفاع بمقدار 50 دولارًا × 10 وحدات = ربح قدره 500 دولار. أما إذا انخفض سعر الذهب بدلاً من ذلك إلى 1,950 دولارًا، فإن نفس الحساب يؤدي إلى خسارة قدرها 500 دولار. لم تكن تمتلك أي ذهب على الإطلاق، بل قمت ببساطة بالتداول على فرق السعر. (الرافعة المالية تعني أنك كنت ستتحكم في هذه الصفقة بجزء بسيط فقط من قيمتها كهامش.)

ما هي الأدوات التي يمكنك تداولها كعقود فروقات؟

تغطي عقود الفروقات (CFDs) مجموعة واسعة من الأسواق العالمية من خلال حساب واحد. ومن بين أكثرها شيوعًا:

تقدم WRPRO أكثر من 500 أداة مالية ضمن هذه الفئات: اطلع على أدلة «كيفية التداول» الفردية المذكورة أعلاه لكل سوق.

تداول العقود مقابل الفروقات (CFD) مقابل الاستثمار التقليدي

تكاليف تداول العقود مقابل الفروقات

مزايا تداول العقود مقابل الفروقات

• تداول في كلا الاتجاهين:يهدفون إلى تحقيق أرباح سواء ارتفعت الأسواق أم انخفضت.
• الرافعة المالية:الحصول على تعرض أكبر للسوق من خلال إيداع أقل.
• وصول واسع إلى الأسواق:الفوركس، والسلع، والأسهم، والمؤشرات، والعملات المشفرة من حساب واحد.
• لا توجد متاعب تتعلق بالملكية:لا حاجة لتخزين الأصل الأساسي أو نقله أو استلامه.

مخاطر تداول العقود مقابل الفروقات

تعد عقود الفروقات (CFDs) منتجات تنطوي على مخاطر عالية، ومن الضروري فهم الجوانب السلبية قبل البدء:

المصطلحات الأساسية التي يجب معرفتها في تداول العقود مقابل الفروقات (CFD)

أمر يُغلق الصفقة تلقائيًا عند بلوغ مستوى خسارة محدد بهدف الحد من المخاطر.

تعد عقود الفروقات (CFDs) متاحة للمبتدئين، لكن هذا لا يعني أنها سهلة. الطريقة الحكيمة للبدء هي تعلم الأساسيات، والتدرب أولاً على حساب تجريبي مجاني، واستخدام رافعة مالية منخفضة، والتداول فقط بالأموال التي يمكنك تحمل خسارتها. إذا كنت تبحث عن خيار متوافق مع الشريعة الإسلامية، فإن الحساب الإسلامي (الخالي من المقايضة) يلغي الفائدة الليلية، ويمكنك قراءة دليلنا، هل تداول العقود مقابل الفروقات (CFD) حلال؟، للاطلاع على الرأي الفقهي.